Viele Berater werben mit individuell zugeschnittenen Portfolios. Aus wissenschaftlicher Sicht gibt es jedoch keinen Beleg dafür, dass stark individualisierte Portfolios bessere Ergebnisse liefern. Mein Ansatz folgt klaren, datenbasierten Prinzipien – und diese gelten für alle Anleger gleich. Das unterscheidet mein Portfoliomanagement deutlich von vertriebsgetriebenen Modellen.

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, ein Portfolio steuerlich effizient zu strukturieren. Neben klassischen Bankdepots nutze ich bevorzugt spezielle rechtliche und technische „Wrapper“, die eine deutlich optimierte steuerliche Behandlung ermöglichen. Ziel ist es, die Nettorendite nach Steuern langfristig zu maximieren ohne dabei die Flexibilität aufzugeben.

Mein Philosie basiert auf einem wissenschaftlichen Investmentansatz. Das bedeutet: globale Diversifikation über die weltweiten Kapitalmärkte hinweg und eine gezielte Ausrichtung auf bewährte Renditefaktoren. Dieser Ansatz ist evidenzbasiert, in der ökonomischen Theorie verankert und durch jahrzehntelange empirische Forschung gestützt, unter anderem von Nobelpreisträgern wie Eugene Fama, Robert Merton, Myron Scholes und William Sharpe.

Ich investiere ausschließlich in Fonds und ETFs, verzichte jedoch bewusst auf klassische aktive Fonds mit Fondsmanagern. Stattdessen nutze ich institutionelle, passive Investmentlösungen, die für Privatanleger normalerweise nicht direkt zugänglich sind. Dadurch lassen sich Kosten minimieren und die Marktrendite effizient abbilden.